Seguridad | zonapagos

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Tips de seguridad

Sigue los siguientes tips y asegúrate cuando navegues, es mejor prevenir que lamentar.

Nunca prestes tu nombre como persona natural o jurídica.

Siempre pregunte el origen y destino de los bienes, recursos o activos en sus negocios.

Documente todas las transacciones que realice.

Conozca siempre con quién esta tratando.

Siempre verifica y analiza la información de la transacción.

Monitoree constantemente las operaciones.

Conoce tu mercado y el de tus clientes.

Sensibilice, capacite y entrene sobre temas de seguridad.

Apóyese en la tecnología para determinar clientes, mercados y operaciones riesgosas.

Siempre pregunte el origen y destino de los bienes, recursos o activos en sus negocios.

Establezca códigos de conductas en los que identifique situaciones de riesgo.

Conozca las modalidades con las cuales se cometen delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo.

LA/FT

Prevención de lavado de activos y financiación de terrorismo. Identifica las tipologías riesgosas y toma las medidas necesarias.

Incremento patrimonial o en los negocios, injustificado o por fuera de los promedios del perspectivo sector o actividad económica.

Presunto uso indebido de identidades, como números de identificación falsos o de personas fallecidas, suplantación o alteración de nombres.

Presentación de documentos o datos presuntamente falsos.

Actuación en nombre de terceros que no justifican razonablemente titularidad.

Uso de empresas aparentemente de fachada o de papel.

Relación con personas vinculadas o presuntamente vinculadas a actividades delictivas.

Relación con bienes de presunto origen ilícito.

Uso indebido o fraccionamiento de dinero en efectivo, de acuerdo con las condiciones normales de los negocios.

Phishing

Son fraudes por medio del correo electrónico, las redes sociales o sitios web falsos, para captar ilícitamente tu información confidencial, personal o financiera.

4 razones para sospechar y reconocer un correo falso

Mensajes genéricos

Los mensajes no están dirigidos a usted, normalmente estos hacen referencia a un usuario genérico como “Estimado cliente”, o términos similares. Las empresas legítimas a menudo usan un saludo personal con tu nombre y apellido. También en algunos casos aparecen ocultos los destinatarios del mensaje.

No hagas clic, verifica la URL

Después de leer el correo no hagas clic en ningún enlace. Escriba la URL en la barra de su navegador y asegúrate de que el sitio al que accedes sea seguro: debe comenzar con ‘https://’ y mostrar un pequeño candado cerrado en la barra de direcciones.

No ingreses tus datos

El correo contiene enlaces a páginas web donde te piden ingresar datos confidenciales como tu usuario, clave, números de tarjeta de crédito, códigos de seguridad y fechas de vencimiento, sin saber que se transmitirán directamente al delincuente.

Errores gramaticales

Mensajes escritos de forma incorrecta, normalmente estos mensajes de correo electrónico presentan errores gramaticales o palabras cambiadas, que no son usuales en las comunicaciones de la entidad por la que se están intentando hacer pasar.

Ignora, no respondas y actúa rápido

Si recibes un correo de este tipo, ignórelo y evite responderlo y si sospecha que fue víctima del Phishing, cambie inmediatamente todas tus contraseñas y ponte en contacto con la empresa o entidad financiera para informarles.

¡Recuerda! las empresas y bancos jamás te solicitaran datos confidenciales por correo electrónico.

Malware

Todo tipo de programa que puede dañar tu sistema o dispositivo infectandolo y permitiéndole al delincuente controlarlo para capturar tus contraseñas y demás información financiera y personal.

Los delincuentes pueden enviar archivos maliciosos o “virus” por medio de archivos adjuntos enviados a través de correos electrónicos.